Bunq — негласный лимит €20k до получения TIN (кейс @Iuliia_Sviderskaya)

Источник: https://t.me/bankandfintech/144

📌Важное сообщение касательно Bunq, далее текст Юлии @Iuliia_Sviderskaya.

Очень похоже на негласное ограничение от Bunq — max €20k.

У нас была такая ситуация: пока TIN в процессе оформления, Bunq установил лимит max €20k в сумме на всех счетах, заранее не оповестил клиента. Об ограничении узнали от банка по факту поступления суммы большей чем лимит. Вся переписка с Bunq и наши аргументы на тему «это Франция, TIN долго и т.д.» не помогли. Bunq денежный перевод из РФ отправил назад, перестал задавать вопросы и снял ограничение только когда клиент сообщил им налоговый номер.

Вопрос с TIN решился довольно оперативно, ну по французским меркам оперативно 😀.

Клиент тут же подал нулевую декларацию, запустил процесс.

Часто слышу, что в теории, TIN и отчёт по декларации должны прислать по почте на адрес регистрации. На практике этого не происходит или крайне редко и очень не быстро.

Спустя неделю-другую после подачи декларации имеет смысл зайти на сайт налоговой. На этот момент у вас нет логина и пароля для входа в ЛК. Но есть возможность зайти с данными доступа от прочих государственных сервисов. Мой клиент прорвался в свой ЛК на сайте налоговой через credentials для сервиса страхования AMELI. Но там есть ещё варианты. Так он увидел свой налоговый номер и тут же сайт фр налоговой предложил ему создать пароль. Как только клиент сообщил TIN в службу поддержки Bunq, банк снял все ограничения и перестал задавать вопросы. Через месяц клиент снова зашел в ЛК и нашёл отчёт о том, что его нулевая декларация обработана.

Может кому полезно будет.