Monerium закрывает старый ES IBAN; EE IBAN от LHV — третьи лица + риск P2P-бана

Источник: https://t.me/bankandfintech/302

🔲Перебздел тут немного, ES IBAN почудился мне как EE IBAN и подумал — ну приехали 😅. Но всё оказалось совсем не страшно. В общем что случилось и кого это затронет.

🔲Что случилось:

⬇️ Monerium, чеканящий EURa и представляющий нам эстонский IBAN для переводов в GnosisPay, с 20-го мая отключает испанский IBAN. А он там оказывается раньше был. До конца 2023 года Monerium работал с платёжным партнёром SatchelPay, который предоставлял IBAN с префиксом ES через свою сеть корреспондентов.

🔲Кого это затронет:

⬇️ Так полагаю никого из присутствующих это не затронет, так как Gnosis мы все начали пользоваться лишь в прошлом году. В 2024 году Monerium перешёл на нового платёжного партнёра — эстонский банк LHV, у которого есть реальный SEPA Instant и лицензия на предоставление IBAN напрямую.

🔲Но всё же есть один новый момент.

⬇️ Использование EE IBAN под P2P-крипту — риск бана. Нельзя отправлять/получать средства, купленные или проданные на централизованных P2P площадках (Bybit, OKX и т.д.). Нарушение — это блок и проверка на AML.

🔲В общем можно сказать ничего не изменилось, но теперь вы знаете немного больше. Кстати EE IBAN от Monerium отлично подходит для отправки/получения от/к третьим лицам, а не только себе, как это происходит у большинства криптофинтехов.

#GnosisPay #Gnosis #Monerium