Словарь Финтех-Энтузиаста — ч. 1/2 (термины DeFi, карты, KYC/AML)

Источник: https://t.me/bankandfintech/353

✨Словарь Финтех-Энтузиаста 😂✨

🔲Радует что почти половина опрошенных мои тексты понимает, а также радует что много букв мало кого смущает. А для остальной половины напишу пост, что значат эти аббревиатуры и сленговые финтех-слова. Как референс я дал своей жене пост почитать, при учёте, что она с техническим образованием и вообще человек неглупый, для неё мой последний пост был мешаниной сленга и аббревиатур 😞, так что пишу что-то типа словаря.

⬇️ Забриджить (Bridge) — это значит сменить сеть у токена. Например, забриджить USDT в сети Polygon в USDT в сети Optimism — токен тот же, просто сменили сеть. Обычно дело это платное и недешёвое; делать это можно на DEX (децентрализованная биржа) — например, 1inch.

⬇️ Свапнуть (Swap) — в данном случае это смена токена в одной сети. Например, свапнуть из USDC в EURc и оба в сети Arbitrum: токены разные, а сеть одна. Обычно это совсем недорого и также делается на DEX.

⬇️ Проскальзывание (slippage) — ситуация, когда из-за низкой ликвидности в паре или редкости токена при свапе/бридже фактический курс оказывается хуже ожидаемого, и ты теряешь на спреде. Особенно актуально для DEX, где курс формируется в пуле, а не централизованно.

⬇️ Газ (Gas) — комиссия, которую ты платишь за выполнение транзакции при обмене или переводе крипты.

⬇️ ПЛ — Пул ликвидности (Liquidity Pool) — смарт-контракт с заблокированной парой токенов, которые можно менять друг на друга напрямую, без участия централизованной биржи. Давая свои токены в такие пулы ликвидности ты будешь зарабатывать на комиссиях.

⬇️ MC — Master Card.

⬇️ UP — Union Pay.

⬇️ Толкнуть — имеется в виду C2C-переводы, т.е с карты на карту. Например, толкнуть с карты ФФ (Фридом Финанс) на карту N26 — процесс начинается в ФФ. Это к слову нечастый функционал, не так много у кого есть.

⬇️ Стянуть — стягивание средств с одной карты на другую. Например, стянуть в Altery через Pay (Google или Apple Pay) с ФФ. Средства спишутся с карты ФФ и начислятся на счёт Altery — очень удобная штука и тоже не у многих есть.

⬇️ Траты по курсу МС / VISA — курс валют при оплате картой по курсу Master Card / VISA, а этот курс очень близок к биржевому.

⬇️ OIF (Optional Issuer Fee) — скотская шляпа, обычно бывает у карт традиционных банков. Это комиссия 0.5–3 %, взимаемая банком или финтехом при операциях с картой за пределами валюты по умолчанию (например, карта в EUR, а трата в USD — лови OIF).

⬇️ PoA (Proof of Address) — подтверждение адреса, обычно это выписка из банка или счёт за коммуналку.

⬇️ SoF (Source of Funds) — подтверждение происхождения средств: пейслипы, 3-НДФЛ, налоговая декларация, договор купли-продажи и т.д.

⬇️ KYC / Кусь (Know your Customer) — процесс идентификации клиента для регистрации в банке/финтехе перед открытием счёта.

⬇️ CRS (Common Reporting Standard) — стандарт автоматического обмена информацией между налоговыми разных стран; список стран CRS — на сайте OECD. Репортят в CRS все банки с лицензией (Revolut, Bunq, N26) и ряд EMI, как правило это те, кто подчиняются Литовскому банку (Zen, Paysera).

⬇️ AML (Anti-Money Laundering) — совокупность законов, правил и процедур, направленных на предотвращение отмывания денег.

Продолжение в #354.