Blackcatcard — история отключения от SEPA весной 2024 (контекст перед обзором)

Источник: https://t.me/bankandfintech/406

✨Blackcatcard (кошка)✨

🔲Написала мне подписчица Яна @yasya_lu в личку, мол про кошку у нас ничего нет, а ведь и правда нет, хотя финтех весьма старый и был одно время очень популярный пока они не потеряли SEPA. Также я смог связаться с представителями и теперь они есть у нас в чате.

🔲Так как в сети было много негатива, то многого не ожидал от них, но потестив, выявил много функций, о которых никто никогда не упоминал. Пост разбит на две части: эта — о том, как Blackcatcard потеряли SEPA, потому что тема важная; полный обзор будет через неделю.

🔲Blackcatcard — это финтех-бренд под лицензией мальтийского EMI Papaya Ltd. Весной 2024 года компания потеряла доступ к SEPA из-за отключения предыдущего провайдера, но уже летом началось поэтапное подключение части клиентов к новому партнёру. В 2025 году появился и болгарский IBAN от Ryvyl EU. Мальтийские IBAN-ы продолжали работать всё это время для внутренних операций. Сейчас Papaya готовит прямое подключение к SEPA, чтобы усилить контроль над инфраструктурой.

🔲Весной 2024 года Papaya Ltd временно лишилась SEPA-переводов не из-за санкций, не из-за давления регуляторов, и уж точно не из-за «расследований». Причиной стало одностороннее отключение со стороны CENTROlink (платёжного SEPA-провайдера) без предварительного уведомления. Это совпало с переходом рынка на новый протокол SEPA Instant, но сам факт отключения был внезапным.

🔲Чуть раньше Papaya Ltd получили письмо от Банка Литвы (CENTROlink — их платёжная система), где выражалась обеспокоенность в связи с сотрудничеством с Binance (аналог связки Zen-Bybit). Это не было предписанием, но позиция была озвучена жёстко. Так как сотрудничество с Binance было важно для комьюнити, компания не стала его сворачивать. Через пару недель Papaya Ltd отключают от SEPA.

🔲Компания уведомила мальтийского регулятора (MFSA) о приостановке SEPA платежей для клиентов. Никаких юридических претензий со стороны MFSA не последовало. Лицензия была и есть действующая; карты, крипта, внутренние платежи, поддержка продолжали работать без перебоев.

🔲Важное уточнение: расследования, о которых писали СМИ, касались точечных запросов по отдельным клиентам, а не самой компании. Сама компания ни в одном расследовании субъектом или фигурантом не проходила. Независимые статьи о дезинформации:

🔲На текущий момент у Papaya Ltd нет открытых расследований, в которых она фигурирует как объект или фигурант. Компания прошла аудит, взаимодействует с регуляторами и остаётся с действующей лицензией. Нет рисков для работы с Blackcatcard.

🔲С рисками и якобы расследованием разобрались, полный обзор будет через неделю.

#Blackcatcard