Moorwand DBD — UK FCA EMI для бизнеса; GBP/EUR IBAN, FPS/Bacs/CHAPS/SEPA Instant/SWIFT (гостевой пост от @maitayka)

Источник: https://t.me/bankandfintech/451

🔲Так как я совершенно не силен в бизнесе и в бизнес счетах в целом, то поэтому на канале особо об этом информации и нет, но благо есть люди кто в этом разбирается и кто может такие посты писать. Пост написан Таисией @maitayka, она является сотрудником этого финтеха

🔲Moorwand - лицензированное Электронное Денежное Учреждение (EMI) в Великобритании под надзором FCA. Продукт DBD - это упрощённое бизнес- банковское решение для компаний, фрилансеров и корпоративных клиентов, которым нужен быстрый и надёжный доступ к британским и европейским платёжным системам

🔲Основные возможности:

⬇️Бизнес-IBAN в GBP и EUR ⬇️Доступ к UK-платежам: Faster Payments, Bacs, CHAPS ⬇️Доступ к EU-платежам: SEPA Inst ⬇️Международные переводы через SWIFT ⬇️Обмен валют (FX) в нескольких валютах (10) ⬇️Доступ через web портал ⬇️Загрузка платёжных пакетов (batch upload) ⬇️Шаблоны для регулярных переводов ⬇️Многопользовательский доступ и разграничение прав

🔲Регистрация:

⬇️Обычно занимает до 2 рабочих дней ⬇️Необходимые документы: регистрация компании, сведения о UBO, подтверждение бизнес-деятельности ⬇️Поддерживаются компании, зарегистрированные в UK/EU, фрилансеры/sole traders и корпоративные структуры

🔲Комплаенс и безопасность:

⬇️AML/KYC-проверки от Moorwand ⬇️Проверка имён и Confirmation of Payee ⬇️Мониторинг транзакций в реальном времени

🔲Модель ценообразования:

⬇️Ежемесячная плата за обслуживание счёта от €25 ⬇️Комиссии за транзакции в зависимости от платёжной системы (FPS, Bacs, SEPA, SWIFT) от €0,35 ⬇️Маркап на обмен валюты (FX) 2.9% от суммы ⬇️Для SME стандартные тарифы, для более сложных или рискованных клиентов - индивидуальная цена

🔲Для кого подходит:

⬇️Фрилансеры и консультанты, которым нужен простой банковский счёт ⬇️Малый и средний бизнес, проводящий платежи поставщикам, сотрудникам и налоговым органам в UK и EU ⬇️Компании с международной деятельностью, которым требуется FX и SWIFT ⬇️Корпоративные клиенты, которым важно разграничение доступа и безопасность

🔲Если заинтересованы в открытии здесь счета, то вот рефка для регистрации