ЕС-директива 2024/1226 — разбор кликбейта о «преступности» владения картой санкционного банка РФ (часть 1/2)

Источник: https://t.me/bankandfintech/544

✨Нас всех посодют✨

🔲Новостные телеграм каналы, любят кликбейты, но не любят разбираться в первоисточниках откуда они эти новости бездумно сдирают, вот новость от всем известного канала:

Для живущих в ЕС россиян владение картой подсанкционного банка РФ – преступление. Власти стран ЕС могут расценить это как обход ограничений. В 12 из 27 государствах Евросоюза это преступление считается уголовным, за него предусмотрен срок от 2 до 12 лет. Нарушение также могут расценить как административное преступление.

Адаптировать своё законодательство для наказания россиян успели Эстония, Латвия, Литва, Финляндия, Люксембург, Швеция, Дания, Словакия, Венгрия и Кипр. В Чехии новые правила заработают с 2026 года.

Под действие директивы попадают россияне, которые живут в ЕС по визе D, ВНЖ или ПМЖ или остаются держателями паспортов.

Получать доходы из России и жить в ЕС без нарушений будет практически невозможно 🔲Это чтож выходит мы тут преступники что-ли все? Давайте разбираться:

🔲Вот статья из первоисточника, который нагло переврали, я связывался с ними и мы тезисно описали о чем их текст, так как я в юридических моментах не шибко силен то не стал брать на себя смелость развеивать кликбейты самостоятельно

🔲Что наврали:

1️⃣*"Владение картой подсанкционного банка РФ - преступление"*

⬇️В первоисточнике нет формулировки, что само владение карты/счёта в санкционном банке уже автоматически является преступлением. Юристы, как раз говорят, что этот вопрос не прописан напрямую в актах ЕС, поэтому возможны разные трактовки. Есть страны вроде Литвы, где уже заняли жёсткую позицию, но это позиция конкретной страны, а не всего ЕС. И к слову в Литве это действует уже пол года и ни одного кейса ареста, вот как-то не было ещё

2️⃣*"В 12 странах это уголовное преступление за владение картой"*

⬇️В статье указано: в 12 из 27 стран ЕС за обход санкций предусмотрена только уголовная ответственность, в 13 - ещё и административная. Речь идёт в целом о нарушении санкционного режима (скрытие активов, сделки с санкционными лицами, предоставление им денег и ресурсов и т.п), а не отдельно про факт наличия карты

3️⃣*"Получать доходы из России и жить в ЕС без нарушений будет практически невозможно"*

⬇️В тексте этого нет. Юристы описывают риски и два сценария (оптимистичный и пессимистичный), а не делают вывод - практически невозможно. Оптимистичный сценарий прямо предполагает, что за базовые операции (ЖКХ, налоги, помощь родственникам) наказывать не будут

4️⃣Суть директивы 2024/1226

Директива вводит единый подход к наказанию за обход санкций, в том числе: ⬇️Сокрытие информации о счетах/активах, которые должны быть заморожены ⬇️Сделки с подсанкционными лицами/компаниями и их партнёрами ⬇️Импорт/экспорт запрещённых товаров и услуг ⬇️Предоставление денег или экономических ресурсов лицу/организации под санкциями ЕС

5️⃣Лимит в €10 000

В директиве прямо указано: предоставление средств подсанкционному лицу становится уголовным преступлением, если речь идёт о сумме от €10 000. При меньших суммах логика директивы ведёт к административной, а не сразу к уголовной ответственности. Конкретные границы каждая страна устанавливает сама

6️⃣Две линии интерпретации у юристов

🔲Оптимистичный сценарий

⬇️Базовые операции (ЖКХ, налоги, мобильная связь, помощь родителям) - не цель регулирования ⬇️Наказывать будут за операции, которые по сути обходят санкции (переводы/схемы в пользу подсанкционных лиц и структур) ⬇️Проверять каждого за каждую операцию у ЕС ни ресурсов, ни задачи нет. Речь тут прежде всего о видимых и состоятельных гражданах

🔲Пессимистичный сценарий

⬇️Теоретически могут потребовать разрешения на любое действие со счётом/картой в санкционном банке ⬇️Для этого сначала надо прописать такие требования в национальном праве и ввести общие или индивидуальные лицензии ⬇️Сейчас единых правил, как это будет выглядеть, нет, процедуры только формируются

Продолжение ⬇️