Ready / Kulipa — массовые AML-запросы по c2c, ATM и Curve-тратам; требуют SoF/SoW + объяснение конкретных транзакций (даже двухмесячной давности)

Источник: https://t.me/bankandfintech/677

🔗Ready🔗

🔲Ready массово разослали письма с требованием объяснить определённые транзакции. Судя по нашему чату, это письмо получили многие

🔲Какую-то закономерность выявить пока не удалось - кому-то прилетело за c2c, кому-то за снятие в банкомате, кому-то за траты через Curve. За обычные траты по карте дозапросов вроде нет. При этом некоторые транзакции которые просят объяснить - двухмесячной давности

🔲Что конкретно просят предоставить:

⬇️Объяснение конкретной транзакции - цель и экономический смысл операции ⬇️Подтверждающие документы по этой транзакции (выписка, история пополнения) ⬇️SoF - происхождение средств, которыми пополнялся счёт: зарплата, продажа имущества, торговля криптой и т.д плюс документальное подтверждение ⬇️SoW - общий финансовый профиль: откуда капитал в целом, документ не старше 3 месяцев (пейслип, налоговая декларация, выписка с биржи и т.д) ⬇️Профессиональный статус - должность, работодатель или название бизнеса если самозанятый

🔲В письме приложен PDF со ссылкой на форму Persona в самом низу документа, где надо ответить на вопросы и приложить документы. Причем вопросы немного отличаются от тех что в PDF файле

🔲Требует это Kulipa - провайдер обмена крипты в фиат, который работает с Monovate как эмитентом карт

🔲Почему прилетело - не до конца ясно. Дозапрос за c2c более-менее объясним, это основной источник фрода. Но за траты через Curve и снятие наличных - совсем непонятно, и неясно какие документы они вообще ожидают увидеть в ответ на такие операции

🔲 Чисто мое предположение - они хотят в первую очередь отсеять фродеров - из-за которых собственно c2c и отключили почти везде где есть карты Monovate. Возможно это связано с тем что Monovate ранее получил штраф от Литвы за слабый AML. А возможно Kulipa просто чистит клиентскую базу перед получением CASP лицензии

🔲В общем ситуация неприятная, будем следить. Если получили такой запрос - пишите в чат, разберём, что и как лучше ответить