Bye Bye Revolut — личный AML-запрос автору за тестовые €50 переводы из Freedom Bank в феврале 2024; вывод: при паспорте РФ любой триггер = запрос; превентивный уход

Источник: https://t.me/bankandfintech/683

Ну что ж, моя любовь к Revolut похоже заканчивается - Bye Bye Revolut

🔲Последние пару месяцев наблюдал за тем, что они вытворяют с народом, и был уверен меня оно не заденет. Я ж ничего из Казахстана сюда не закидывал. Но я обманывался, оказалось, я делал пару тестовых транзакций по 50 евро ещё в феврале 2024 из Freedom Bank. И Revolut их конечно заметил. Что забавно - за такие же тестовые транзакции из BCC вопросов не возникло

🔲Я знаю что отвечать на такие вопросы, так что я сильно сомневаюсь, что мне грозит бан аккаунта. Я уже много лет нерезидент РФ, и денег из РФ у меня нет никаких, но это не помешало Револуту заподозрить меня в неладном, при учёте, что я давно получаю у них зарплату, имею прем аккаунт и в общем максимально "правильный" пользователь

🔲Но сама ситуация конечно подбамбливает. Без каких-либо реальных триггеров, с абсолютно чистым профилем, меня всё равно потенциально хотят выставить на улицу. И причина здесь одна - место рождения. Среди всех кого я знаю с такими запросами - паспорт у всех один. Казахи вот что-то как-то мне не попадались

🔲Выводы которые я для себя делаю:

⬇️Revolut не интересует насколько вы правильный пользователь - зарплатный клиент с прем аккаунтом и чистой историей не даёт никакой защиты ⬇️Revolut не интересует ваш риск-профиль, совершаете ли вы мутные переводы или нет - значения в данном контексте не имеет

🔲Любой триггер, даже минимальный, при наличии паспорта РФ = запрос. Неважно 5 евро или 50к. И если не ответишь - на улицу мёрзнуть. Сейчас триггер - это перевод из СНГ, вычистят пачку нежелательных клиентов потом обязательно придумают что-то ещё, так что если вы смогли отбиться сейчас, то я все равно бы особо не обольщался

🔲Почему так происходит? По моему скромному мнению это стечение трёх обстоятельств: ⬇️Волна недалеких статей о том как легко перекидывать с одного известного зелёного банка на Revolut ⬇️Банковская лицензия в определенной юрисдикции, которая резко поднимает планку комплаенса ⬇️Ну и общий политический контекст вокруг банка

🔲Всё это вместе создало ту ситуацию, в которой находится большинство читателей моего канала

🔲Я превентивно разрываю отношения с Revolut, даже если аккаунт останется рабочим, терпеть такое отношение только за факт места моего рождения я не готов

🔲Но лычку Must Have 🏦 снимать не буду, я по-прежнему считаю что Revolut объективно лучший банк в ЕС - просто есть категория граждан, кто самую малость рожей не вышел

"Мы были так дружны с тобой, Я рефками делился. Но вдруг ты стал совсем чужой - Ведь я не там родился"