CRS — нидерландский кабинет: эмпирический срез по счетам в репорте; ABN AMRO/Bunq/Revolut/Dukascopy/HSBC/Sumeria/N26/Trade Republic/ZEN — да; Brighty/Bleap/Bilder/Curve/Offramp/Vivid DE — нет; СНГ полностью отсутствует

Источник: https://t.me/bankandfintech/699

CRS - какие финтехи и банки попали в отчёт, а какие нет

🔲Если коротко то CRS это автоматический обмен между налоговыми, если не коротко то читайте тут

🔲У нас уже есть бельгийский корреспондент, который рассказывает какие счета попали в CRS. Но оказывается, посмотреть свои зарубежные счета из автообмена можно и в Нидерландах. Наш нидерландский корреспондент поделился тем что оказалось в его репорте, а что нет

🔲Нидерландские банки и инвестиционные продукты (с остатками на 1 января 2025):

⬇️ABN AMRO - один из большой тройки нидерландских банков, ожидаемо ⬇️Bunq - нидерландский необанк, ожидаемо ⬇️Revolut NL - местный Revolut работает с 2023 года, ожидаемо ⬇️ICS Cards - кредитная карта без личного счёта, неожиданно, так как нестандартная история, но такие продукты обязаны репортиться в CRS ⬇️Vivid Money BV interest - инвестиционный счёт в Vivid, открытый в Нидерландах. При этом сам банковский счёт Vivid с DE IBAN в списке отсутствует

🔲Иностранные банковские и инвестиционные счета (без цифр остатков):

⬇️Dukascopy Bank SA - в отчёте указан только номер клиента, хотя счетов открыто несколько. Ожидаемо - полноценный банк, запрашивал налоговый номер при открытии ⬇️HSBC UK Bank PLC - все открытые счета (GBP и Global Money) в отчёте. Ожидаемо ⬇️Sumeria (Lydia Solutions) - удивили. Счёт открыт в конце декабря 2024 и сразу попал в CRS. Сейчас налоговый номер требуют при открытии. Делаю вывод, что французский регулятор, как и литовский требует со всех подавать отчётность ⬇️N26 Bank SE - все счета с отдельными IBAN отобразились. Ожидаемо, полноценный банк ⬇️Openbank SA - локальный филиал испанского банка, IBAN ES, ожидаемо ⬇️Revolut Securities Europe UAB - накопительный счёт в Revolut, открыт в Литве ⬇️Trade Republic Bank GmbH - банковский счёт и торговые счета ⬇️ZEN - кринж. Почти два десятка LT IBAN за все валютные счета которые открываются принудительно. Налоговый номер не запрашивали, но всё добросовестно зарепорчено

🔲Что не попало в отчёт:

⬇️AmEx - charge card без личного счёта, тут репортить нечего ⬇️Bilder - ожидаемо в отчёте нету ⬇️Yi An / Pecunpay - ожидаемо в отчёте нету, испанский регулятор, судя по всему, менее требовательный в этом вопросе ⬇️Brighty.app - нет лицензии CASP, ожидаемо ⬇️MyGuava - уже не важно, финтех умер ⬇️Vivid - DE IBAN в отчёт не попал ⬇️Curve - репортить нечего ⬇️Bleap - нет лицензии CASP, ожидаемо ⬇️Offramp - финтех на инфраструктуре Bridge.xyz (как Ether.fi, Tuyo, Stables, BFinance), так что ожидаемо без репортов

🔲СНГ полностью отсутствует - счета открывались на резидента РФ (Freedom Казахстан, IDBank Армения). В теории банки могут все равно определить твое резидентство по IP, местам трат и т.д и отправить отчётность туда. Но такое ощущение что им просто не хочется этим заниматься, так как место резиденции наш корреспондент уже сам указал при открытии счета. Это чисто догадка, если что

🔲Если среди читателей есть резиденты Нидерландов - загляните в свой налоговый кабинет и посмотрите какие счета оказались в репорте. Поделитесь с нами и я обновлю список