Личный кейс автора — словил грязную BTC через DEX Relay (10 % darkmarket); EMCD дважды откатил перевод; выяснилось что AML EMCD прав
Источник: https://t.me/bankandfintech/712
Как я словил грязной крипты и чуть не разругался с EMCD
🔲Решил поделиться своим фейлом, потому что такое может случиться с каждым - даже с теми кто давно в крипте
🔲Что случилось
⬇️Раз в месяц я покупаю BTC на 100 баксов сыну (так сказать его портфель на будущее), ранее я держал их на YO protocol, там и процент был более менее и все достаточно удобно делать это через Tuyo. Но протокол пошел по одному месту - упали доходности плюс взломы - и я решил все перекинуть на EMCD в нативный BTC. Выглядело идеально: каждый месяц пополнять Coinhold и держать BTC годами под 8%
⬇️Я забрал свои cbBTC (это обертка на BTC от Base) с YO protocol и через DEX Relay свапнул их в BTC и отправил на EMCD, но к моему удивлению битки не приняли, сказали что вернут обратно. Я проверил свой кошелек на грязь и он был чистый, после чего обратился к представителям EMCD и указал им на то что их AML малость чудит. Они согласились, и в итоге мой BTC прошел. После этого подобный кейс произошел в чате у другого человека, кошелек тоже был чистый и в итоге средства зачислили
⬇️Спустя пару недель я снова обменял USDC в сети Ethereum на BTC через Relay и отправил на EMCD - и опять ловлю блок. Обращаюсь к EMCD, объясняю ситуацию ещё раз, а меня так уже конкретно подбамбливает их, как мне казалось, неадекватный AML. EMCD обещали разобраться. Возвращаются через день и говорят, что в этот раз BTC не пройдет по внутренним причинам, которые разгласить они не могут. Ну и тут меня понесло
⬇️Я же знаю как работает комплайнс, знаю как можно словить грязной крипты - и на лицо очевидный оверкомплайнс, который меня выводит. Но прежде чем проверить кошелек, я нормально так выпустил пар. Потом думаю - дай проверю ещё раз, просто чтобы доказать свою правоту. Проверяю... а там 10% даркмаркета. Прям конкретная грязь, но я ещё не осознаю насколько это грязь
⬇️Для вывода обратно EMCD просит указать кошелек, я указываю тот же BTC адрес с которого отправлял - и после этого начинается допрос с пристрастием: что это, зачем, докажите что это ваше, пришлите выписки и скриншоты. Мне было уже проще забить на эти несчастные 100 баксов, лишь бы не заниматься этой возней. Я продолжаю скандалить с EMCD - мол что они себе позволяют, зачем мучить вопросами если деньги не принимаете. В ответ получаю только отписки про внутренние процедуры, которые они не имеют право разглашать. Что конечно выводит меня ещё больше. Раз мы с вами сотрудничаем, можно было мне как-то яснее дать понять, что именно произошло - а каждый их ответ, только больше меня раздражал
⬇️Благо у меня есть знакомые из AML индустрии. Пошел к ним с вопросами - на мой взгляд то что делал EMCD было излишней паранойей. Но после детального разбора транзакции мне пояснили, что нет, они всё делают верно: тот грязный биток что я словил - это не просто какой-то казик, а конкретный криминал. И конечно EMCD был обязан проверить, не связан ли я с криминальными структурами
⬇️Я ловил грязь иногда, но такого не ловил никогда. И казалось бы - это произошло на сервисе, на котором я не первый раз совершал свапы. Пришлось осознать и признать, что весь мой гнев в сторону EMCD был излишним, а их действия были резонными
🔲Что же по факту произошло
⬇️При свапе Relay использовал промежуточный адрес с грязной историей - это видно при анализе через AML чекер Shard. Все основные кошельки Relay размечены у чекеров, но тот адрес который они использовали в моей транзакции оказался грязным миксером, который чекеры не знали
⬇️Relay - небольшой DEX, и судя по всему их собственный AML контроль оставляет желать лучшего - иначе такой адрес просто не попал бы в их процессинг. Намеренно это или нет я не знаю, но факт есть факт: через их инфраструктуру ко мне пришла крипта с криминальной историей, и попасться на такое может любой
🔲Чем все закончилось
⬇️ После того как я ответил на все вопросы и комлайнс EMCD убедился, что к криминалу отношения я не имею они вернули мои BTC. Где я также их свапнул обратно в USDC через Relay. Благо хоть USDC они мне дали чистый в этот раз. А старый кошелек BTC - можно выкидывать, теперь это грязь