Защита от грязной крипты (продолжение [#712](dirty-crypto-incident-relay-emcd-pt1.md)): крупные DEX (Uniswap/Curve/Aerodrome/PancakeSwap/1inch); транзитный кошелёк; CEX; AML-чекеры (Shard); L2 (Base/Optimism/Arbitrum) чище BTC/ETH; пример отчёта Shard на 64 % риска
Источник: https://t.me/bankandfintech/713
🔲Как от этого защититься
⬇️Используйте крупные DEX - Uniswap, Curve, Aerodrome, PancakeSwap, 1inch. Чем крупнее и известнее DEX, тем меньше шанс словить грязь через его процессинг
⬇️Используйте транзитный кошелек при получении крипты с незнакомых источников. Схема простая: принять на отдельный адрес, проверить его через Shard, и только потом переводить на основной кошелек или финтех. Основной кошелек останется чистым даже если транзитный поймал грязь
⬇️Используйте централизованные сервисы и биржи для получения крипты - там грязи не будет по определению, они сами всё проверяют на входе
⬇️Проверяйте кошельки через AML-чекеры типа Shard. Возьмите за привычку проверять адрес после получения крипты, особенно с небольших DEX
⬇️Предпочитайте L2 сети - Base, Optimism, Arbitrum. Грязи там кратно меньше чем в Bitcoin или Ethereum. В BTC и ETH вероятность поймать что-то нехорошее заметно выше из-за объёма криминального оборота в этих сетях
🔲Мораль
⬇️Прежде чем идти орать на кого-то - убедитесь что вы правы на все 100% 😅
⬇️Грязную крипту поймать легче чем кажется - я сам попался, хотя знаю как проверять кошельки. Если вас остановил AML финтеха - не спешите обвинять сервис. Сначала проверьте кошелек самостоятельно, возможно они правы
Ниже покажу как выглядит очень грязный кошелек (отчёт из Shard):
BTC
🟧 Общая оценка риска адреса в токене — 64%
🟩 Риск баланса адреса в токене — 0%
Экспозиция 🔴 9.8% — Очень высокий риск 9.55% — Даркмаркет 0.22% — Наркотики 0.02% — Санкции 0.01% — Украденные средства
🟠 0.05% — Высокий риск 0.03% — Криптомиксер 0.02% — Онлайн-казино
🟡 82.76% — Средний риск 82% — DEX 0.75% — Биржа без KYC 0.01% — Криптомат
🟢 7.39% — Низкий риск 4.75% — Криптобиржа 0.78% — Сервис криптоплатежей 0.76% — OTC-площадка 0.6% — Кастодиальное хранение 0.27% — P2P-площадка 0.12% — Инвестиции 0.05% — Криптокошелек 0.03% — Майнинг-пул 0.01% — Кредитование 0.01% — Криптобиржа умеренного риска 0.01% — Майнер
Индикаторы риска 🔸Адрес с прямым переводом с адресов очень высокого риска