Revolut/RU — анализ ситуации: 5-шаговая воронка бана; происхождение средств не помогает; 99 % попавших на радар получают бан; единственные «отбившиеся» кейсы — c2c из казахстанского BCC, без РФ-доходов

Источник: https://t.me/bankandfintech/718

Дисклеймер: все выводы в посте в теории могут быть ошибочными - они основаны на моей практике, которую я наблюдаю вокруг себя, кейсов я знаю много. Если ваш опыт отличается, напишите в личку, разберём вашу историю 🔲Ситуация с Revolut усугубляется. Похоже что если вы попали на их радары и они начали задавать вопросы за переводы из СНГ 2-летней давности - по моим наблюдениям, правильных ответов тут просто нет. Я ещё не знаю тех кто смог бы отбиться. Если думаете что от вас отстали - загляните в Help, скорее всего там висит что-то вроде того что на скрине. Ранее были ошибочные кейсы, что допрос закончен, так как люди не могли найти его статус. "Расследование" идёт долго и людям кажется, что от них отстали - но это не так

🔲Если кто-то не понимает о чем речь, мой пост Bye Bye Revolut - здесь

🔲Моя версия о том, что если доказать отсутствие связи доходов с РФ - бана не будет, не оправдалась. Уже знаю несколько кейсов бана, когда к РФ доходы отношения не имели, а переводы из СНГ были. Моя гипотеза как это работает:

1️⃣Вычисляют тех у кого место рождения РФ 2️⃣Сканируют их транзакции на предмет переводов из СНГ 3️⃣Если таковые есть - отправляют запросы с просьбой объяснить транзакции 4️⃣После первого запроса и ваших ответов они месяц рассматривают документы и с огромной долей вероятности возвращаются с точно такими же вопросами - чтобы вы ни ответили. Если вы прямо не пишете что деньги из РФ - вас не банят сразу, а продолжают душить. Насколько ваши деньги белые их не волнует. Пенсия, продажа недвижимости, зарплата - если из РФ, это на выход 5️⃣После череды вопросов без нужных им ответов аккаунт заблочат (как на скрине) - для вашей же безопасности конечно. И по итогу расследования с вами с вероятностью 99% распрощаются

🔲Поэтому если вас начали мучить вопросами - будьте морально готовы что Революта у вас больше нет. Переходите куда-то ещё, деньги желательно выводите сразу, чтобы потом не страдать

🔲Итог: если за вас зацепились то уже вряд-ли отстанут. Бан почти гарантирован, и неважно какое происхождение у денег - даже если к РФ они вообще не имеют никакого отношения, как например мои. Я подожду бана и попробую его обжаловать, а в идеале засудить их за дискриминационную политику. Сейчас готовлю пост о том как банки удавалось ставить на место и добиваться компенсации - буду стараться писать об этом чаще, чтобы вы могли массово пользоваться данной практикой и не позволяли банкам вас кошмарить

🔲Если среди читателей есть юристы ЕС кто уже взаимодействовал с Revolut или хочет получить подобный опыт - давайте скооперируемся. Напишите мне в личку @fintechandbanking, сделаем это дело публичным ибо данное поведение это чистая самодеятельность Revolut - не существует никаких санкций за переводы из СНГ

🤑: В личку написали два кейса, где вроде как удалось отбиться. Что кейсы объединяет:

На плашке висит Review complete
Прошло два месяца и нет никаких дозапросов
Оба кейса это переводы с карты на карту из казахского BCC
Место рождения в РФ и нет доходов из РФ
Один кейс из Испании, а второй из Франции _______