Что делать если финтех забанил счёт (часть 2/2): CY/MT регуляторы; FIN-NET; Шаг 3 GDPR SAR (DPO Revolut/Wise/Bunq); чего реально можно добиться

Источник: https://t.me/bankandfintech/727

🟠Кипр ⬇️Financial Ombudsman - независимый омбудсмен по финансовым спорам. Также можно подать жалобу по почте complaints@financialombudsman.gov.cy. Единственная страна где подача жалобы платная - 20€

🟠Мальта ⬇️OAFS - независимый арбитр по финансовым спорам. Central Bank of Malta - отдельно принимает жалобы на платёжные сервисы

🔲Так же можно обратиться:

⬇️Через сеть FIN-NET омбудсмен вашей страны сам перенаправит жалобу в нужный регулятор ⬇️Вот ещё полный список омбудсменов по странам

🔲Шаг 3 - GDPR запрос (параллельно) Отправьте Subject Access Request (SAR) - запрос всех ваших данных, включая основания блокировки. Финтех обязан ответить за 30 дней. Это и материал для жалобы, и давление на банк

🟠Revolut - dpo@revolut.com 🟠Wise - privacy@wise.com 🟠Bunq - privacy@bunq.com

🔲Чего возможно добиться:

⬇️Разблокировка счёта - реально, особенно если деньги не из РФ ⬇️Официальное объяснение причин - гарантировано через омбудсмена ⬇️Денежная компенсация - только возврат судебных расходов, если дойдёт до суда ⬇️Моральный ущерб - в европейской практике не работает, но что-нибудь символическое вокруг 300 евро выплатить могут

🔲Итог:

⬇️Если вам закрыли счёт или ограничили без внятного объяснения - не молчите и действуйте. Финтехи позволяют себе такое именно потому что большинство просто уходит и открывает счёт в другом месте. Но каждая поданная жалоба регулятору - это удар по репутации, дополнительная проверка и лишние расходы для финтеха. Когда жалоб становится много, беспредел перестаёт быть дешёвым удовольствием